רישיון סוכן ביטוח – תנאי הכרחי לעיסוק בתחום
לפני שנגיע לאופן בו מתבצעת בפועל ההכשרה בתחום הביטוח, חשוב להבין את הקריטריונים החוקיים של העיסוק בתחום. על מנת לפעול בעולם הביטוח נדרש להחזיק ברישיון סוכן ביטוח – זהו רישיון רשמי המוענק מטעם המדינה, המאשר כי מדובר באדם שמחזיק בידע הדרוש ורכש מספיק ניסיון על מנת לשמש בפועל כסוכן ביטוח. כלומר, רישיון זה הוא למעשה אמצעי בסיסי ומתבקש של המדינה לפקח על העוסקים בתחום – ניתן לומר כי סוכני ביטוח ואנשי ביטוח בתפקידים שונים ממש מחזיקים את גורלם של לקוחותיהם בידיהם. הם מנהלים את כספיהם וחסכונותיהם (לדוגמה – סוכני ביטוח פנסיוני), מבטחים אותם כנגד קטסטרופות שעלולות להמיט חורבן על חייהם ורכושם וכיוצ"ב. לכן קיים אינטרס ציבורי ראשון במעלה להבטיח כי אנשי הביטוח הפועלים במשק הם אנשי מקצוע מיודעים, מנוסים ואמינים. בדיוק כמו במקרה של יועצי ומנהלי השקעות, למשל, אשר גם כן מחויבים להחזיק ברישיון מטעם המדינה על מנת שיוכלו לעסוק בתחום באופן חוקי ולגיטימי.
לימודי ביטוח, מבחני הרשות לניירות ערך והתמחות – כיצד נראית הכשרה בתחום הביטוח?
לאחר שהבנו כי על מנת לעבור הכשרה ולעסוק בתחום הביטוח נדרש להשיג רישיון סוכן ביטוח, אנו מגיעים לסוג ואופי ההכשרה עצמה.
על מנת לקבל רישיון סוכן ביטוח נדרש לעבור סדרה של בחינות – מבחני הרשות לניירות ערך (הגוף האחראי על ההסמכה של סוכני ביטוח ואנשי מקצוע נוספים מעולם הפיננסים). מדובר על שש בחינות בסך הכל – ארבע בחינות מבוא ושתי בחינות גמר, אליהן מומלץ לגשת עם הכנה מקצועית מקדימה. לימודי ביטוח הם קורסים הנערכים על ידי מספר בתי ספר ייעודיים ומכללות שונות בארץ, אשר מכינים את התלמידים באופן פרטני לקראת כל אחד ממבחני הרשות לניירות.
בנוסף לסדרת הבחינות, יש לעבור תקופת התמחות בת חצי שנה בטרם מקבלים את הרישיון ומורשים לעסוק בעולם הביטוח באופן מקצועי וחוקי. את תקופת ההתמחות ניתן לעשות במקביל לחלק מהמבחנים, לפחות מבחני הגמר (אליהם ניגשים לרוב לאחר שמסיימים את מבחני המבוא).
לאחר כל התהליך הזה, מקבלים רישיון סוכן ביטוח ויכולים להתחיל לעסוק באחד התחומים ה"חמים" והאטרקטיביים ביותר במשק כיום.
למידע נוסף אודות לימודי ביטוח היכנסו לדף הקורס באתר האקדמיה לפיננסים. למידע על רישיון סוכן ביטוח ומה נדרש היכנסו לדף הכתבה.
בהצלחה!
