צ'ק ליסט לפני פרישה – העברה בין דורית / עו"ד שגיא בכור

תכנון העברה בין דורית הינו פעולה אסטרטגית חיונית לצורך העברה בין דורית של כספים, נכסים ורכוש, כך שהרכוש נצבר וגדל מדור לדור, ולמעשה מתייחסת לכל אחד מכם ומכן שרוצים לדאוג לילדכם / יורשים ולדור ההמשך ולרווחתם הכלכלית. לצורך תכנון העברה בין דורית, צריך ראשית להבין מה הנכסים הקיימים, איך להעבירם לפי החוק או לפי צוואה, ומהם הדגשים שחשוב לשים לב אליהם בתהליך, כמו היבטי מיסוי, היבטים משפטיים וכו'.
  1. הכנת צוואה

– כתיבת צוואה ברורה ומפורטת.

– מינוי מנהל עיזבון שיפקח על ביצוע הצוואה, במידת הצורך.

– הכללת הוראות מיוחדות לגבי חלוקת הרכוש, לרבות בדיקת שווי תכשיטים.

 

  1. תכנון מס

– הבנת חבות המס על ירושה ותכנון דרכים להפחתת המס.

– שימוש בכלים משפטיים כמו נאמנויות וחברות למזעור חבות המס.

– התייעצות עם עו"ד לתכנון מס.

 

  1. ניהול נכסים

– רישום כל הנכסים והרכוש בצורה מסודרת.

– ניהול חשבונות בנק, השקעות, קופות גמל וקרנות השתלמות.

– בדיקת רישום נכסי נדל"ן בטאבו ורשות מקרקעי ישראל.

– הכנת תוכנית לניהול נכסים לאחר הפרישה.

 

  1. ייפוי כוח מתמשך

– עריכת ייפוי כוח מתמשך למינוי מיופי כוח לניהול עניינים אישיים, רפואיים ופיננסיים במקרה של אובדן כושר השיפוט.

– הגדרת הנחיות מפורטות למיופיי הכוח.

 

  1. הסכמי ממון

– עריכת הסכמי ממון בין בני זוג להבטחת חלוקה הוגנת של הרכוש במקרה של גירושין או פטירה.

– הגנה על נכסים מפני תביעות ונושים.

 

  1. התייעצות עם מומחים

– התייעצות עם עורך דין המתמחה בדיני ירושה ונאמנויות.

– התייעצות עם יועץ פיננסי לתכנון מס וניהול נכסים.

 

  1. שמירת מסמכים

– שמירת כל המסמכים המשפטיים והפיננסיים במקום בטוח ומוגן.

– עדכון המסמכים במקרה של שינוי במצב המשפחתי, הכלכלי או הבריאותי.

– הודעה לבני המשפחה על קיומם ומיקומם של המסמכים.

 

  1. בדיקת זכויות פנסיוניות וסוציאליות

– בדיקת זכויות פנסיוניות וביטוחיות והבטחת קבלת כל הקצבאות והזכויות המגיעות לך.

– עדכון כל המוטבים בקופות השונות בהתאם לרצונכם העכשווי.

לסיכום
תכנון העברה בין דורית גם שנים אחדות לפני פרישה הוא תהליך חשוב שמבטיח שהרכוש והנכסים שלך יחולקו בצורה הוגנת ומסודרת. חשוב להכין צוואה, לתכנן מס, לנהל נכסים בצורה מסודרת, לערוך ייפוי כוח מתמשך והסכמי ממון, לקיים תקשורת פתוחה עם בני המשפחה, להתייעץ עם מומחים, לשמור על מסמכים ולעדכנם, ולבדוק זכויות פנסיוניות וסוציאליות.

אנו מכבדים זכויות יוצרים ועושים מאמץ לאתר את בעלי הזכויות בצילומים המגיעים לידינו. אם זיהיתים בפרסומינו צילום שיש לכם זכויות בו, אתם רשאים לפנות אלינו ולבקש לחדול מהשימוש באמצעות כתובת המייל: ashdodonline1@gmail.com

אולי יעניין אותך